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第十七條 本辦法所稱非居民標(biāo)識(shí)是指金融機(jī)構(gòu)用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括：

（一）賬戶持有人的境外身份證明；

（二）賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱；

（三）賬戶持有人的境外電話號(hào)碼，且沒(méi)有我國(guó)境內(nèi)電話號(hào)碼；

（四）存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令；

（五）賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址；

（六）境外的轉(zhuǎn)交地址或者留交地址，并且是唯一地址。轉(zhuǎn)交地址是指賬戶持有人要求將其相關(guān)信函寄給轉(zhuǎn)交人的地址，轉(zhuǎn)交人收到信函后再交給賬戶持有人。留交地址是指賬戶持有人要求將其相關(guān)信函暫時(shí)存放的地址。

第十八條 本辦法所稱證明材料是指：

（一）由政府出具的稅收居民身份證明；

（二）由政府出具的含有個(gè)人姓名且通常用于身份識(shí)別的有效身份證明，或者由政府出具的含有機(jī)構(gòu)名稱以及主要辦公地址或者注冊(cè)成立地址等信息的官方文件。

第三章 個(gè)人賬戶盡職調(diào)查

第十九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照以下規(guī)定，對(duì)新開(kāi)個(gè)人賬戶開(kāi)展盡職調(diào)查：

（一）個(gè)人開(kāi)立賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取由賬戶持有人簽署的稅收居民身份聲明文件（以下簡(jiǎn)稱“聲明文件”），識(shí)別賬戶持有人是否為非居民個(gè)人。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)本機(jī)構(gòu)電子渠道接收個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供電子聲明文件。聲明文件應(yīng)當(dāng)作為開(kāi)戶資料的一部分，聲明文件相關(guān)信息可并入開(kāi)戶申請(qǐng)書中。個(gè)人代理他人開(kāi)立金融賬戶以及單位代理個(gè)人開(kāi)立金融賬戶時(shí)，經(jīng)賬戶持有人書面授權(quán)后可由代理人簽署聲明文件。

（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)開(kāi)戶資料（包括通過(guò)反洗錢客戶身份識(shí)別程序收集的資料），對(duì)聲明文件的合理性進(jìn)行審核，主要確認(rèn)填寫信息是否與其他信息存在明顯矛盾。金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為聲明文件存在不合理信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件或者進(jìn)行解釋。不提供有效聲明文件或者合理解釋的，不得開(kāi)立賬戶。

（三）識(shí)別為非居民個(gè)人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)收集并記錄報(bào)送所需信息。